公安反洗钱工作材料范文（公安 反洗钱）

反洗钱工作主要包括以下哪些内容

确保金融机构的稳健运行。反洗钱内部控制制度其内容包括，金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。

法律分析：反洗钱全面检查的内容包括：内控体系建设情况。客户身份识别工作情况。客户身份资料和交易记录保存情况。大额和可疑交易报告制度执行情况。宣传培训情况、内部审计情况。

法律分析：反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度。

反洗钱工作的基本方法是尽职履责

1、不要出租出借自己的身份证件。不要出租出借自己的账户。不要用自己的账户替他人提现。为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙。选择安全可靠的金融机构。支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。

2、（一）合法审慎原则：是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

3、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

4、对员工好的方法和建议要具体分析，采纳使用，从上至下形成有效的反洗钱预防框架。五是强化文化引导，提升反洗钱队伍综合素质。一是以管理架构为核心，自上而下形成对洗钱风险管理的认同感，切实落实洗钱风险管理职责。

如何防范互联网金融的反洗钱工作

注重对可疑网银的延升服务，比如以电话回访的方式对可疑交易进行核实。

采取措施：根据评估和汇报的结果，金融机构反洗钱部门应当采取相应的措施，如调整客户风险等级、停止交易、冻结账户等，以控制和降低洗钱风险。

加强大额、可疑交易信息监测和报送。严格自助转账业务的处理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。善收单协议和商户档案管理。

预防为主原则：金融机构应当加强预防工作，采取技术措施和其他必要措施，防止洗钱等违法行为的发生，降低风险。

一是提高站位，不断提高对新时期反洗钱工作的认识。反洗钱工作是防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段。

金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取以下措施：在本系统内部进行风险提示。督促相关业务部门和分支机构落实提示内容。注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。

如何防范利用银行卡洗钱犯罪

1、不随意泄露身份信息 那种针对性的诈骗发生的开端就是身份信息泄露。不在网上随意注册那种要填身份证号的账号，快递单和填有各种信息的废纸妥善处理后再扔，确保信息不会轻易泄露。

2、如果不太放心，可以去银行修改银行卡的交易密码，或者冻结银行卡，甚至可以直接注销银行卡，重新办理一张也未尝不可。

3、第一种是不需要输入验证码的小额支付，比如电话充值，Q币消费。 第二种是定点发送木马，绕开验证码。

如何进行反洗钱客户身份识别和操作

所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况。对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致。

第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。